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作者｜汪梦婷

近日，张坤旗下“爆款基金”易方达优质企业三年打开申赎。不少基民发现，持有三年后回报率仅2%，收益不及银行定存。

即便如此，易方达优质企业在同期发行的三年持有基金中，业绩仍处于中上游。

据搜狐财经统计，2020年共有30只主动权益类三年持有基金发行，其中13只成立至今仍处于亏损中，成立于2020年年底的广发睿选三年业绩垫底，目前已亏损近30%。

节后的6月26日，东方红智远三年持有混合即将开放赎回，该基金最新规模68亿元，持有人超过10万户。

截止目前，东方红智远三年持有累计收益率仅0.79%，在最后的两个交易日，能否实现保本还是未知数。

持有三年收益归零

近日，张坤管理的易方达优质企业三年持有混合打开申赎，这只曾经一日售罄的爆款基金，封闭三年后的回报率差强人意。

2020年6月15日，易方达优质企业三年持有期混合公开发行，原定募集截止日6月24日，张坤为拟任基金经理，募集规模上限为80亿元。

据媒体报道，当天上午10点30分，易方达优质企业三年募集金额已经超过80亿元，下午2点认购资金超过200亿，触发比例配售。最终实际吸金341.13亿元，配售比例23.45%。

据悉，易方达优质企业三年持有人超过20万户，户均持有份额39537.54份。其中，绝大部分持有人为个人投资者，个人持有比例99.86%，机构持有比例0.14%，员工持有比例0.08%。

三年过去，20万基民竹篮打水，回报率不如银行定存收益。有基民自嘲道，“三年买了个教训”。

天天基金网数据显示，截止6月21日，易方达优质企业三年成立以来回报率为-1.69%，最新单位净值0.9831元，已经转盈为亏。

在开放首日即6月16日，该基金收益尚且为正，三年累计回报率2.13%，年化收益0.71%。因此，不少基民表示“后悔没有在16号赎回”。

封闭期间，易方达优质企业三年单位净值波动较大，曾经最高涨超60%，也一度亏损20%以上。

从净值走势图可以看出，2021年2月10日，该基金单位净值攀升至最高点1.6796元；最低点则出现在2022年10月28日，单位净值0.7922元。

从基金季报披露的持仓看，腾讯控股、贵州茅台、五粮液、招商银行、美团等企业经常出现在易方达优质企业三年重仓股行列。

上述个股在过去几年普遍下跌，与此同时该基金换手率较低，导致不少基民怨声载道。

近一半三年持有基金亏损

事实上，在同期发行的三年期基金中，张坤的回报率可称中上水准。

据搜狐财经统计，2020年全市场共有55只（A、C类分开计算，下同）三年持有基金发行，剔除债券型基金、FOF 后，一共有30只主动权益类三年持有基金。

截止6月21日，上述30只基金平均收益率6.12%，其中13只基金仍处于亏损中，占比43%，17只基金斩获正收益率。张坤的易方达优质企业三年收益率-1.69%，在同行中排名第13名。

收益率告负的基金中，广发睿选三年持有期混合垫底，该基金由刘彬、观富钦管理，2020年12月成立至今累计收益率-29.61%，亏损近3成。

此外，还有4只基金跌幅超过20%，即兴全合丰三年持有混合（-26.17%）、东方红睿玺三年定开混合C（-23.20%）、易方达高质量严选三年持有混合（-22.55%）、景顺长城科技创新三年定期开放灵活配置混合（-21.74%）。

其中，萧楠管理的易方达高质量严选三年规模超过百亿，三年亏掉约33亿元。该基金同样为“爆款”，原定募集上限为150亿元，但在首发当日上午，募集金额便突破150亿元，全天销量突破500亿元，触发比例配售。

统计范畴内的基金中，业绩最好的为袁玮旗下安信价值驱动三年持有混合，2020年1月以来收益率63%。不过，该基金规模较小，仅1.21亿元，最新持有人户数4631户。

百亿基金中，李竞旗下东方红启东三年持有混合、赵枫旗下睿远均衡价值三年持有混合表现较好，截止6月21日，成立以来收益率分别为52.52%、29.77%。

而规模68亿元的东方红智远三年持有混合，即将在6月26日开放赎回，目前累计收益率仅0.79%，三年期满能否保本仍未可知。

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